理财产品保理合同(2)
时间：2021-08-31第四条 保理融资利率、利息和费用
4.1 本合同项下保理融资利率见《应收账款转让清单》。
4.2 融资利率按 项确定：
（1）按融资发放日前一工作日公布的三个月shibor加个基点（bp）执行（年利率 % 或月利率‰）。
（2）以融资发放日的基准利率加浮动幅度确定，其中基准利率为与本合同第3.2条所
约定的融资期限相对应的中国人民银行公布的同期限档次人民币贷款利率，浮动幅度为 （上浮/下浮/零） %。
4.3 以4.2（2）约定方式确定融资利率的，融资发放后遇基准利率调整，按下列第种 方式处理：
（1）利率实行一期一调整，以 （1/3/6/12）个月为一期。第一期的利率确定日
为融资发放日，第二期的利率确定日为融资发放日满一期之后的对应日，其他各期依次类推。如遇调整当月不存在与融资发放日对应的日期，则以该月最后一日为对应日。在每一利率确定日，按该日有效的基准利率和本条约定的浮动幅度对融资利率进行调整，分段计息。
（2）在融资发放日后的每一个6月21日和12月21日按当日有效的基准利率和本条约 定的浮动幅度对利率进行调整。
（3）在整个合同期限内融资利率不作调整。（4） 其他：
4.4 融资到期乙方未按约定偿还的，融资逾期部分仍适用上述利率确定方式。
4.5 如遇中国人民银行调整贷款利率确定办法，则按中国人民银行的有关规定办理。
4.6 本合同项下融资按项约定结息：
（1）发放融资时一次性结息；
（2） 发放融资后，按日计息（日利率=年利率/360），按 （月/季）结息。融资到期，利随本清，具体见《应收账款转让清单》。按月结息的，结息日为每月20日；按季结息的，结息日为每季度末月（即3月、6月、9月、12月）的20日。
4.7按照第4.6条（1）约定方式结息的，甲方在发放融资时扣收融资利息；按照第4.6条（2）约定方式结息的，结息日前乙方须将应付利息存入保理账户，由甲方从该账户中直接扣收。本合同项下融资到期日，未结利息随本金一并付清。
第五条 应收账款的回收
5.1 本合同项下的应收账款可采取以下 方式回收，具体见《应收账款转让清单》：
（1）甲方自行负责管理和回收；
（2）由乙方进行催收，督促购货方及时将应收账款存入保理账户。
5.2 甲方收到购货方全额付款后，应与应收账款对应的融资逐笔勾对，确认无误的，该笔应收账款对应的融资从《应收账款转让清单》勾销，如有保理余款的，甲方应及时将保理余款给付乙方。
第六条 应收账款回购条件、方式及程序
6.1 由于乙方的虚假陈述或保证，对本合同项下应收账款的偿还产生不利影响的，乙方应按照甲方通知事项进行回购。
6.2 除6.1规定外，对符合下列条件的有追索权保理业务，乙方也应按照甲方通知进行回购：
（1）因货物损失或其他任何原因致使购货方对本合同项下应收账款的偿还提出异议，进而拒付或少付的应收账款；
（2）保理融资到期日，甲方未收到购货方付款，或购货方付款金额不足以偿付融资本金、融资利息、罚息及有关费用；
（3）构成本合同第九条约定的违约行为，被甲方宣布到期的应收账款融资。
6.3 除6.1规定外，对符合下列条件的无追索权保理业务，乙方也应按照甲方通知事项进行回购：篇二：国内保理业务合同
编号：银 字/第号
国 内
保 理 业 务 1.0版 2014）
合 同（国内保理业务合同
甲方： （在本合同中称“甲方”） 住所地：
邮政编码：
法定代表人：
联系人：
联系地址:
邮政编码:
电话：
传真：
乙方：中信银行股份有限公司 分行（在本合同中称“乙方”） 住所地：
邮政编码：
法定代表人/负责人：
联系地址:
邮政编码:
联系人：
电话：
传真：
合同签订地点：
合同签订日期： 年 月 日
鉴于，甲方拟向作为保理银行的乙方转让其基于商务合同所享有的应收账款，由乙方为甲方提供保理服务。为此，甲、乙双方经过平等协商一致，订立本合同。
第一章 定义
第1条 在本合同中，除非上下文或语境另有所指，下列词语具有本条款所述的含义： “本合同” 指本合同及本合同的补充协议、构成本合同组成部分的附件。
“国内保理业指甲方将其基于商务合同所产生的应收账款转让给乙方，并由乙务” 方提供保理融资、坏账担保、应收账款催收和应收账款管理中的 一项或多项服务的综合性金融业务。 “原债权人” 指基于与债务人之间的商务合同，向债务人提供商品、服务的卖“债务人” “次债务人”
指基于与甲方之间的商务合同，从甲方处购入商品或接受服务的经乙方选定的特定买方，其负有支付商务合同项下款项的义务。乙方选定的特定买方为：指依据商务合同、商务合同相关的担保合同或分销合同对甲方负有担保义务及/或付款义务的第三方。 指作为原债权人的甲方与债务人所签订的销售商品、提供服务并收取价款的商务交易合同及附件。 指甲方按本合同附件一所列格式向乙方提交的《应收账款转让申请书》上的落款日；但如果乙方根据本合同的规定不同意受让，则该转让日无效。 指在转让日起至乙方作为债权人已得到全部应收账款的清偿之日止的期间。 指甲方以其名义在中信银行股份有限公司（在本合同中称“开户银行”）开立的保证金账户，账号为，为应收账款的收款户。 指在商务合同正常履行的情况下，甲方因提供商品、服务而有权从债务人处收取的款项，不包括债务人已经支付的款项、甲方与债务人依据其交易条件所认可的销售折让或销售退回金额、孳息、定金、保证金、保险金、违约金、滞纳金、损害赔偿金、补偿金等其他款项。 指乙方向甲方提供保理融资服务后，发生本合同约定的情形时，甲方向乙方支付回购价款，受让乙方向其反转让的应收账款的行为。回购价款包括未偿还融资本金、利息、逾期利息、复利、违约金和其他应付款项。 指在应收账款到期无法从债务人处收回时，乙方可以向甲方反转让应收账款、要求甲方回购应收账款或归还融资。 指应收账款在无商业纠纷等情况下无法得到清偿的，由乙方承担应收账款的坏账风险。 指以应收账款合法、有效转让为前提的银行融资服务，包括但不限于应收账款预支、开立银行承兑汇票、开立进口/国内信用证、开立保函等。
指在发生债务人信用风险的情况下，乙方承担坏账担保的最高限额。信用限额具体可分为两类：循环信用限额和单笔信用限额。循环信用限额是指在合同期间内,在信用限额内，可循环使用的额度；单笔信用限额是指在合同期间内，在信用限额内，仅适用于某一笔商务合同/订单项下应收账款叙作保理的额度。具体信用限额金额及种类以乙方向甲方出具的《国内保理信用限额核准通知书》（详见附件二）为准。 指债务人由于自身状况的缘故（包括客观上无力还款和主观上无理拒付两种情况），拒绝付款、拖延付款或无力偿付商务合同债务，使应收账款债权不能完全或部分实现的风险，但不包括债务人因商业纠纷或因不可抗力拒付的风险。 指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、地震、台风、水灾、火灾、战争、、流行病、政府行为、罢工、停工、停电、通讯失败、联网系统故障或失灵、系统故障、设备故障等。 指债务人因对甲方在商务合同项下的义务履行提出异议（包括但不限于交易商品的品质、交货方式及期限、价格、数量、付款方式及商业纠纷解决方式等）而对有关应收账款提出抗辩、拒绝全额或部分付款、反追索或抵销等主张或出现第三人对应收账款提出权利主张的情形。 是指在乙方核定的信用限额内，甲方向债务人提供商品、服务所产生的，已转让给乙方且乙方同意提供坏账担保服务的应收账款。 对于已核准的应收账款，在发生债务人信用风险的情况下，乙方有义务按照本合同第五章第三节和第四节的约定向甲方进行付款。 指一方控制、共同控制另一方或对另一方施加重大影响，以及两方或两方以上同受一方控制、共同控制或重大影响的情形下的各方。为避免歧义，控制是指对被控制方持有50%及以上的股权或通过其他方式能实质性控制被控制方之经营决策。重大影响，是指对一个企业的财务和经营政策有参与决策的权力，但并不能够控制或者与其他方一起共同控制这些政策的制定。 指自然日（包括周六、周日和法定节假日）。 指乙方正常的对外营业日（不包括周六、周日和法定节假日）。第二章 应收账款转让
第2条 根据本合同的约定，甲方兹此同意向乙方提交《应收账款转让申请书》（详见附件一），将其作为原债权人而在商务合同项下享有的应收账款，自转让日起（含该日）移转于乙方享有（在本合同中称“转让”）。
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