第一季度工作总结个人

　　一、工作开展情况

　　XXXX年一季度是我进入合规风险管理部的第二个季度，主要开展了以下工作：

　　一是做好xxxx工程有关报表和省联社好银行报表报送工作，其中好银行报表按旬报送存贷比和人民币超额备付金率两个指标，xxxx工程本人担B岗角色，在A岗不在时，由本人顶替。现好银行指标均从XXXX工程报表数据采数而来，工作量相对减轻。

　　二是做好政府平台公司授信检查的汇总和上报工作。联社成立了检查工作领导小组，从2月5日开始，对所有政府平台公司授信情况进行了全面检查。

　　三是做好产能过剩行业贷款和房地产贷款风险调查工作。对水泥行业、房地产开发贷款及个人住房贷款进行风险调查，并汇总上报。

　　四是做好存款账户大排查工作，联社于2月8日制订了排查方案，成立了大额存款账户重点排查工作领导小组及检查工作组，确立了排查范围和重点。本人负责营业部、千岛湖、文昌片的排查，并负责汇总上报。

　　五是做好XXXX年四季度经营与风险情况分析、四季度内控评价、四季度稳健经营自评估、四季度不良贷款分析、XXXX年度合规风险评估、银监监管评级等工作。

　　六是做好1、2月份营业部合规风险检查以及联社合规风险检查通报工作。

　　七是对四季度贷款责任制汇总通报。

　　八是做好授信工作。

　　二、工作中存在的问题

　　一是因自身无传帮接带，再加上对原有的制度自身并不十分熟知，合规风险管理经验欠缺，导致在具体工作开展过程中，遇到的挫折比原有多，差错也难免存在。

　　二是部分合规风险管理员对合规检查基本停留在表面层面上，存在做老好人现象。自身也未严格监督。

　　三是部分统计人员责任制统计随意性较大，导致汇总和考核执行有难度。

　　四是授信工作未实现无纸化操作，浪费人力、物力、财力。授信工作中，对宏观政策把握不严、资料缺少、前后逻辑矛盾、征信不分析、抬高资产折扣率及资产高估等现象有时未严格审核，现场审核较少。

　　五是在非信贷资产风险分类管理(如应收利息、诉讼费挂账等)、新业务风险管理(如小额丰收贷款卡等)等方面平时涉及较少。

　　三、努力的方向

　　一是强化学习。不仅要尽早熟悉合规风险管理的常规知识和要领，善于总结、及时总结，取长补短;而且要对新业务、新知识、新制度熟练掌握，深刻领会，结合自身实际，提出合理性的建议。

　　二是逐步建立和完善包括风险识别、计量、监测、分类、预警等在内各个环节，形成一整套连贯的风险管理体系，逐步向精细化管理迈进。

　　三是监控相关指标，对重要指标实行实时监测，发现问题及时汇报，并提出合理化建议，争取联社在向好银行迈进的过程中作出自己的贡献。

　　四是强化检查和管理。对自己所兼得营业部合规风险管理员，要强化检查力度，争取用更多的时间来检查;同时对布置的各项检查，要善于提出问题、发现问题、解决问题，及时汇总，及时上报。

　　五是按照“三办法、一指引”完善授信，强化审核力度，缩短审核时间，对相关风险予以提示，供审批人参考决策。