三、名词解释(每题3分，共15分)

　　1．本票

　　2．公司法人治理结构

　　3．上市公司

　　4．债权人会议

　　5．保险利益

四、简述题（每小题5分，共10分)

　　1．简述我国公司公积金的种类及提取方法。

　　2。破产和解制度的一般特征有哪些?

五、论述题(15分)

　　试述证券交易中欺诈客户的行为的法律责任。

六、案例分析(每小题15分，共30分)

　　1．张某盗取甲公司一张空白银行承兑汇票后，伪造为面值loo万元的汇票，且该汇票以乙公司为收款人，以甲公司为承兑申请人。张某将该汇票转让给丙公司，丙公司又将汇票背书转让给了丁公司。了公司将该张伪造的汇票在某工行申请贴现，工行未审查出该票据的真伪，予以贴现95万元。根据案情，回答下列问题：

　　(1)张某假冒出票人的名义进行原始的票据创设的行为称为什么行为?

　　(2)伪造者张某应负什么责任?为什么?

　　(3)甲公司和乙公司是否应承担票据责任?为什么?

　　(4)丙公司是否应承担票据责任?为什么?

　　(5)工行应承担哪些法律责任?

　　2．李某为其65岁的母亲和7岁的女儿均投保了一份意外伤害保险，在未经母亲和女儿同意的情况下，两份保单的受益人栏内都填的都是李某的名字。李某母亲得知后，执意将受益人改成了她自己。李某为其女儿投保的合同约定分期支付保费。李某支付首期保费后，因长期外出，第二期超过了60天未支付保费。保险公司便立即将该份合同终止。并向法院提起诉讼，请求法院判令李某继续支付保赞。同时，李某的母亲因意外事故死亡，保险公司认为受益人死亡，故拒绝赔偿任何保险金。

　　(1)李某自行指定受益人的做法是否正确?

　　(2)保险公司的做法有哪些不合法之处?

　　考试题答案及评分标准

　　一。判断正误题(请根据你的选择，在题目后面的括号内填写“对”或“错”。每小题1分，共lo分)

　　1．错 2．对 3．对 4．错 5. 错

　　6．错 7．错 8．错 9．对 10．对

　　二、多项选择题(在A、B、c、D四个答案中，选择正确答案，并将相应的字母填在括号中。每题 2分，共20分)

　　1．ABC 2．ABD 3．BCD 4．ABCD 5．ACD

　　6．CD 7．BCD 8．ABCD 9．BC lO．BCD

　　三、名词解释(每题3分，共15分)

　　1．本票是出票人签发的，承诺自己在见票时或者在指定日期五条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

　　2．公司法人治理结构是指公司作为法人，要具有相应的机关去经营管理公司利益和维护股东的合法权益。

　　3．上市公司是指发行的股票经国家有权机关批准在证券交易所挂牌上市交易的股份有限公司。

　　4．债权人会议是全体债权人参加破产程序并集体行使权利的决议机构。

　　5．保险利益是指投保人和受益人对保险标的具有法定利害关系以及由此涉及的经济利益。

　　四、简述题

　　1．我国公司公积金主要分为法定公积金和任意公积金两种。公司分配当年税后利润时，提取不少于10％的金额列入法定公积金。法定公积金累计额为公司注册资本50％以上的，可以不 再提取。公司在税后利润中提取法定公积金后，经股东会决议，可以提取任意公积金，任意公积金由公司自行决定提取与否以及提取多少，其用途可以由公司自行决定，没有法定限制。

　　2．(本题咎对其中任意5个即可给满分)

　　(1)债务人已具备破产原因

　　(2)由债务人提出和解要求

　　(3)和解请求以避免破产清算为目的

　　(4)和解协议采用让步方法了结债务

　　(5)债务人与债权入团体之间达成协议

　　(6)和解程序受法定机关监督

　　五、论述题

　　根据《证券法》和其他有关行政法规的规定，欺诈客户者要承担以下法律责任；

　　(1)证券公司、证券登记或者清算机构以及其他各类从事证券业的机构有欺诈客户行为的，根据不同情况，单处或者并处警告、没收非法所得、罚款、限制或者暂停其经营证券业务、其从事证券业务或者撤销其证券经膏业务许可、其从事证券业务的许可．

　　(2)证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项，以及其他违背客户真实意思表示，办理交易以外的其他事项，给客户造成损失的，依法承担赔偿责任；造成严重后果的，根据《刑法》规定，处5年以下有期徒刑或者构役，并处或单处l万元以上lo万元以下的罚金；情节特别恶劣的，处5年以上lo年以下有期徒刑，井处2万元以上20万元以下的罚金。

　　(3)证券公司、证券登记结算机构及其从业人员，未经客户的委托，挪用、出借客户账户上的证券或者将客户的证券用于质押的，或者挪用客户账户上的资金的，责令改正，没收违法所得，处以违法所得I倍以上s倍以下的罚款，并责令关闭或者吊销责任人员的从业资格证书；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　(4)证券公司、证券登记或者清算机构以及其他各类从事证券业机构有欺诈客户行为的直接责任人，根据不同情况，单处或者并处警告、3万元以上30万元以下的罚款、撤销其证券经营业务许可、其从事证券业务许可．

　　(5)实施欺诈客户行为，给投资者造成损失的，应当依法承担赔偿责任．

　　六，案例分析(每小题15分，共30分)

　　1．(1)票据伪造。(2分)

　　(2)张莱应承担民事责任和刑事责任但不承担票据责任，因为票据伪造人在伪造票据时，并没有在票据上以自己的名义签章，故根据票据文义性的特点，不负票据上的责任。(3分)

　　(3)不承担。票据伪造是伪造人假冒被伪造人所为的票据行为，所以被伪造人不负票据责任，除非被伪造人事后对伪造人的行为进行追认。(3分)应承担。凡真正签章于票据上的人，仍然应各负票据上的责任，其责任不受伪造签章的影响。所谓真正签章者，就是对伪造的票据进行背书、承兑或保证等票据行为的人。(3分)

　　(5)付款人付款后，票据关系因付款而消灭。付款人对出票人、伪造付款人和其他真正签章的债务人，都不得基于票据关系而主张权利，但可基于非票据关系请求追还其利益。但付款人对伪造的票据在认定时，因为有过失而予以付款的，应自负其责。(4分)

　　2．(1)李某为其母亲投的意外伤害险中，受益人应当由母亲指定，也可以由李某指定，但应当经过其母同意；李某为其女儿投的意外伤害险中，受益人可由李某自己决定，因其女儿为限制行为能力人，可以由监护人指定受益人。(6分)

　　(2)首先，投保人超期未缴保费的，保险人无权立即终止保险合同，而应当给投保人一定时间的宽限期，在宽限期内，只能中止保险合同效力，或者技约减少保险金额；其次，对于人身保险的保险费，保险公司不得用诉讼方式要求投保人支付；再次，受益人死亡，且无其他受益人的，保险公司应当向被保险人的法定继承入赔偿保险金，而不是不予赔偿。(8分)