(二)信贷管理方面
①信贷支农:在信贷支农工作中,引导全员牢固树立“三农”服务的经营理念,把“兴一方经济,富一方百姓”作为本职工作,找准信贷杠杆的支点,只要符合产业结构调整,资金就予以保证,通过开展信用村评定活动,全力支持农民发展生姜、烤烟等高附加值名优产品,三年共发放支农贷款2893万元,在服务经济中求得自身发展,在支持农村经济发展的同时,不大力支持中小企业的发展。
②清收不良贷款:06年到期贷款894万元,当年收回791万元,收回率为88.5%,其中小额农户贷款收回率为80.7%,其它贷款收回率为94%;07年到期贷款937万元,当年收回771万元,收回率为82.5%,减去免责因素后收回率达100%;08年到期贷款763万元,当年收回到期贷款692万元,收回率达91%,减去免责因素后小额贷款收回率达89%,其它贷款收回率达100%,任期前不良贷款余额为669万元,截止2009年2月末,不良贷款余额为277万元,净收回392万元。
(三)存款方面:
任期前1724万元,2009年2月末余额3873万元,净增2149万元。
(四)财务管理方面:
2006年各项收入138万元,比上年净增收13万元;2007年实现收入175万元,比上年净增收37万元;08年实现收入230万元,比上年净增收55万元。
四、存在的不足:
(一)充分调动全员工作积极性不够,致使工作不平衡,有的信贷员业绩突出,而有的信贷员达不到要求。
(二)工作实地调查研究不够,掌握的贷户资料欠准确,致使部分贷款不能按期收回。
(三)对大额贷款管理乏力,特别是对上级审批的大额贷款不能按期收回,而且占比大,有的贷款在一公平程度上已形成风险。
五、审计结论: 通过审计,我们认为XXX同志业务熟悉,办事公道,处事稳妥,思路清晰,工作扎实,关心职工,成绩显著,具有很高的管理能力。对在审计中未发现的问题,若在以后检查被发发现,原责任人应继续承担相关责任。
XX县农村信用联合社审计组
审计人员签字:
被审计单位意见:
X年3月20日