银行现金服务自查报告

时间:2021-08-31

银行现金服务自查报告范文

  辛苦的工作在不经意间已告一段落了,回眸过去这段时间的工作,有惊喜,也有不足,是时候仔细地写一份自查报告了。我们该怎么去写自查报告呢?以下是小编整理的银行现金服务自查报告范文,供大家参考借鉴,希望可以帮助到有需要的朋友。

  银行现金服务自查报告1

  市分行审计组于20xx年1月25日对我支行进行审计检查工作,并下发了《牡丹江市分行审计报告书》我支行接到通知后,支行高度重视检查结果并认真提出整改措施,现将有关整改措施报告如下:

  一、个人业务

  1、柜员离席必须双人清点现金,做临时轧账处理。

  2、atm现金长短款当天需及时处理。

  3、及时清理储蓄系统内无关人员的工号。

  4、大额现金须及时锁入金柜。

  5、早、晚必须双人拆封款袋。

  6、日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现金。

  7、汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊业务登记簿。

  8、柜员长时间离席必须做系统临时签退,收起章戳。

  9、早晚接送款车人员必须双人进入、离开工作场地。

  10、柜员不得代用户填写单据。

  二、公司业务

  1、尽可能减少验印时的强制通过率。

  2、公司业务对账单由专人保管。

  3、清除公司业务柜员在其它系统中的工号。

  三、进一步加强内控管理的措施和安排

  1、提高思想认识,形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共识。提高内控管理对防范金融风险认识,努力杜绝违规操作而引起的金融风险。提高对存在问题的整改认识,在整改中规范操作行为。提高对制度建设、制度执行认识,在制度建设上完善自我,在制度执行中制约自我。

  2、严抓制度落实到位,堵塞管理漏洞,落实各项内控制度,落实责任人、实施人,确保制度落实不留空白,责任明确不模糊。加强考核评价,落实审核工作,发现问题及时通报,及时整改,奖优罚劣,大力营造执行规章制度光荣,违反规章制度可耻的良好氛围。

  3、正视存在的问题,今后将进一步加强员工规章制度学习,加大员工业务操作方面培训力度,强化内控制度贯彻执行,不断提高全行员工综合业务素质,不断提高员工对操作风险的防范意识。对存在问题在整改的前提下举一反三,引以为鉴,在学习上教育员工,在制度上制约员工,进一步提高我行整体内控管理水平,把操作风险降到最低限度。

  银行现金服务自查报告2

  一直以来,我们xx银行都是以柜员服务好,有亲切感,得到客户的好评。我们北京分行一直也是十分重视柜员的服务,但此次总行抽查录像点评我们东城支行的服务成绩却不尽如人意。在6月26日,北京分行也组织了第二季度录像点评,通过这一次点评,通过各位领导的批评指正,同时也看到了其他网点的服务,我们东城支行也看到了和其他网点的差距。

  同时,我们也进行了反思,到底怎样才能做好服务,让每一个柜员把服务做到最好,并把营销流畅的融入到业务当中。首先,最重要的是做好仪容仪表。要做好仪容仪表,不是简单的把妆容、服装的标准告诉柜员。要做到每天至少两次检查,日间随时抽查柜员的仪容仪表,看到问题及时整改。柜员作为银行的门面,向客户展现的应该是具有饱满的精神状态,和专业的态度,而且要有一丝不苟的处事原则。但如果被客户看到柜员歪斜的丝巾,占有菜汤的衬衫,首先给客户的感觉就是不专业不正式,那客户又怎么会愿意听取柜员的营销意见呢?因此,严格要求柜员的仪容仪表就是十分重要的。因此,我们计划,即日起,每日晨会要求由晨会主持人检查各位柜员仪容仪表,包括女生的头花是否端正、丝巾是否端正、是否有掉落碎发、妆容是否按行里标准要求,服装是否干净整洁;男生的领带是否及时佩戴,发型是否符合标准;并及时进行调整。日间以及下午上班前,由运营经理或主管进行巡视、抽查,并及时整改。以使得柜员时刻能够以良好的状态面对客户。同时,我们也要求柜员在休息时间,及时关注、调整自己的服装,不能被动的等待被别人发现问题,而要主动的去调整。

  其次,每周不仅要组织柜员学习服务标准,还要组织柜员进行服务的模拟训练。对于示座等手势,进行规范化培训,做到整齐化一,在细节处体现专业化。另外,也要组织柜员交流服务营销心得,大家相互交流自己的经验,如何能够更好的做服务。把营销的话术合理的安排到业务进行当中,不让客户觉得是很突兀的强硬推销我行的卡片以及理财产品,而是结合客户的情况去推荐,这样一来也能更好的提升客户的.感受度。比如:同样是推荐我们xx银行网上银行功能。如果只是简单的说,“我们的网银很方便的也很安全,同城跨行转账没有手续费。”客户不一定会接受,他可能会说“我家里有很多银行的u盾了,我不想要了,太麻烦,而且你们网点少,我存钱还要来网点,实在不方便,我就不开了。”那这样一来,我们如果再进行营销的话,很有可能客户就会很反感,很难达到营销的好的效果。那如果我们换一种方式,比如“先生,您是办白领通业务吧,这个开通网上银行的话,在网银上发放贷款、归还贷款都很方便的。而且,您也可以同时开通超级网银功能,把您别的行的专业版网银和咱们行的关联到一起,这样您还款时,可以直接从别的行网银转过来,这样也没有手续费,都很方便。一会儿,可以让咱们大堂经理帮您演示一下,这边也有联系卡片,有咱们网点电话和客服电话,有需要您都可以咨询咱们的。”这样一来,客户就觉得柜员是站在客户角度为他着想,而且连后顾之忧都替客户想到了,那么客户就愿意听取柜员的建议。而对于柜员而言,不仅顺利的办理了业务、成功的营销了网银、而且在服务加分项中既有营销自助方式、也包含了给予客户建议和递送联系卡,可谓是一举多得。

  同时,我们也会组织柜员间交流,如何提高效率,合理利用业务间隔时间,这样一来,也能有效缩短业务进行时间。在业务办理过程中,尽量不要去等,利用空余时间可以盖章或者准备客户需要的现金,或者整理凭证,这样一来,一笔业务结束后,不需要多余的时间进行整理,也能有效提高叫号的速度。

  当然,要做好服务,最基础的还是要学习好业务,能够流畅的办理业务是为客户提供最优质服务的根本。我们东城支行目前也是新人较多,我们也为小朋友们设计了技能提升计划和业务学习计划。在上柜前,不仅要告诉小朋友们,要如何去做这个业务,也要更透彻和细致的告诉他们为什么要这么做,风险点在哪,从根本上去提高小朋友们的业务素质。在帮助小朋友的同时,已经成熟的柜员也进行二次培训,温故而知新,更透彻的理解业务操作背后的风险点,以便能够有利于提高柜员的业务素质。

  通过这次季度录像点评和总行抽查录像,使我们认识到我们的服务还存在着很多问题,要全面要求每一名柜员,让大家都成为服务标杆,让大家共同进步。同时,也要加强和柜员的沟通,端正柜员的态度,了解柜员的思想动态,从根本上提高柜员的服务意识。