第十章　罚则

　　第五十条　凡违反本规定者，中国人民银行有权依法进行查处。

　　第五十一条　违反本规定，有下列行为之一的，中国人民银行有权冻结其账户，没收非法所得，并处以人民币100万元以上1000万元以下的罚款，情节严重构成犯罪的，移送司法机关依法追究有关人员的刑事责任。

　　(一)未经中国人民银行批准，擅自设立金融机构的;

　　(二)无《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》，擅自经营金融业务的;

　　(三)伪造《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》的。

　　第五十二条　金融机构在设立过程中弄虚作假，有欺诈行为的，除吊销《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》、没收非法所得外，另处以人民币50万元以上500万元以下罚款，并对直接责任人处以人民币1万元以上10万元以下罚款。

　　第五十三条　金融机构在筹建期间擅自办理金融业务的，没收其非法所得，并按违法金额处以万分之五的罚款。情节严重的，取消其筹建资格。

　　第五十四条　拒绝和阻挠中国人民银行对金融机构年检或日常检查的，处以人民币10万元以上100万元以下罚款，并予以警告、通报批评或停业整顿的处罚，同时追究法定代表人或主要负责人的责任。

　　第五十五条　金融机构在向中国人民银行报送的资料、文件及报表中弄虚作假的，处以人民币5万元以上50万元以下罚款。并予以通报批评。情节严重的责令撤换其法定代表人或主要负责人。

　　第五十六条　丢失或涂改《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》的，处以人民币1万元以上10万元以下罚款，情节严重的，并处通报批评或责令其停业整顿。

　　第五十七条　对年检不合格的金融机构，中国人民银行予以下列处罚：

　　(一)限期改正;

　　(二)缓办年检登记，并要求其进行整顿;

　　(三)建议更换法定代表人或主要负责人;

　　(四)责令其停业整顿，并予以公告。

　　以上处罚可以并处。

　　第五十八条　凡违反本规定中其他规定的，中国人民银行可视情节予以下列处罚：

　　(一)警告;

　　(二)通报批评;

　　(三)限期纠正;

　　(四)没收非法所得;

　　(五)处以人民币50万元以上500万元以下罚款;

　　(六)勒令停办部分业务;

　　(七)停业整顿;

　　(八)责令撤换法定代表人或主要负责人;

　　(九)指派人员接管;

　　(十)冻结账户;

　　(十一)责令其关闭并吊销《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》。

　　以上处罚可以并处。

　　第五十九条　当事人对中国人民银行的处罚决定不服的，可在接到处罚通知书之日起15日内向上一级人民银行依法申请复议，对复议决定不服的，可以在接到复议决定书之日起15日内向当地人民法院起诉。逾期不申请复议和起诉，处罚决定生效。对不执行处罚决定的，由做出处罚决定的机关依法强制执行或申请人民法院强制执行。

　　复议期间和人民法院审理期间，除法律、法规另有规定外，不停止原处罚决定的执行。

　　第十一章　附则

　　第六十条　本规定由中国银行总行负责解释，修改时亦同。

　　第六十一条　中国人民银行各省、自治区、直辖市、计划单列市分行可根据本规定，结合当地实际情况，制定实施细则，报中国人民银行总行备案。

　　第六十二条　中国人民银行在本规定施行以前公布的规范性文件凡与本规定有抵触，一律按本规定执行。

　　第六十三条　外资金融机构管理的有关规定另行制定。

　　第六十四条　本规定自公布之日起施行。

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