论网上证劵交易是存在风险论文

　　论文导读:于网上证券交易的很多投资者而言，使用电脑以及相应的应用软件来进行网上交易，并不是一件驾轻就熟的事。因为缺乏操作经验，又没有面对面的交互，投资者就可能会因为操作不当而进行了非本意的交易，由此产生纠纷，造成投资者的损失，降低网上证券交易的可信赖性。

　　关键词:风险分析,发展策略

　　一、网上证券交易的风险分析

　　（一）安全性风险

　　安全性是网上证券交易中最受关注的风险。网上证券交易的安全是赢得客户信赖的基石。网上证券交易的安全性风险有几个方面，系统缺陷、未授权访问、欺诈等。此外，证券公司的服务器也可能会遭到侵入，窃取投资者信息，篡改交易信息，或者进行恶意攻击，制造服务器故障，给投资者造成经济损失。

　　（二）技术性风险

　　硬件的脆弱性、操作系统的缺陷、软件设计的漏洞、网络缺乏可靠保障等都决定了网上证券交易必然伴随着技术性风险的产生。证券公司在系统设计，平台搭建，实施和后续维护中的不足会造成风险，如果证券公司没有有效的内部控制程序和质量保证手段，风险就会延伸到各个网上交易的各个方面。

　　（三）虚假信息的风险

　　准确成功的投资往往取决于投资者所获取的信息的正确性和及时性。网上的信息有真有假，真假难辨，一旦投资者相信虚假信息，就会影响他们的投资决定，造成损失。

　　（四）法律风险

　　我国在网上证券交易的立法显得相对滞后。在一些业务领域立法还是空白状态，增加了证券公司经营的不确定性。比如，对消费者权益的保护规则是否可适用于网上交易的投资者，网上交易协议的法律效应，信息披露和用户信息隐私的保护等等，这些都需要由相关法律法规进行明确，以此减少纠纷的产生，公平投资者和证券公司的责任承担。

　　二、促进我国网络证券交易创新与发展的策略

　　（一）加强对网上证券交易的.监管

　　首先加强构建分工明确的监管队伍，不管是纵向还是横向分工，在进行监管的过程中必须要有一支精通网上证券交易的专业人员队伍，这支队伍应当吸收一部分网络技术人员、会计师、律师充实到监管队伍当中，尤其是充实到基层的监管机构当中。其次加强对披露信息网站的监管力度，要主要针对证券公司的网上投资咨询是否符合法律法规的内容，证券网站中是否有传播虚假的、错误性的信息，证监会或者证券交易所应专门设置一个与投资者交流的信息平台或窗口，以便接受投资者的监督。

　　（二）加快网上证券交易的法制化建设

　　我国证监会已制定了《网上证券委托暂行管理办法》和《证券公司网上委托业务核准程序》，但从其内容来看，还只是框架性的，尚未解决网上交易所涉及的众多复杂问题，因此应尽快出台操作性更强、更具体的法规条文，完善各项技术和制度规范，保证网上交易安全可靠，为发展我国网上证券经纪业务创造良好的外部环境。

　　（三）提高券商的经营管理能力

　　第一、开展对投资者的技术培训，投资者由于知识水平不对称和网络安全意识不高，仅仅靠其自身的能力难以对网上证券交易中存在的潜在作用有明确的认识，所以券商应加强对投资者的安全操作和便捷操作教育工作，提高投资者操作水平和利用交易技术的能力，树立投资者科学操作意识。第二、提升券商的技术能力，券商的技术部门应当摆脱长期以来扮演的用户使用测试和软件质量监督的替别人“打工”的角色，使得证券公司具备核心系统的开发条件。因此，国内券商应设法把公司内部的业务与技术精英整合在一起，打造自身最具有核心竞争力的业务，树立自己的特色和品牌优势。第三、加强广告宣传，网络时代的广告宣传作用是显而易见的，网上证券交易是借助互联网开展的，其发展壮大也离不开广告宣传。广告宣传具有很强的客户群体针对性，在某种意义上，可以说网络时代也是宣传时代，许多好的交易网站都是通过宣传而家喻户晓。第四、开展合作经营，在当今网络互联、信息共享的信息社会里，证券公司将不再单纯依靠自身力量来发展业务，而是利用自身优势建立与银行、邮电等行业的合作关系。各行业在优势互补、互惠互利的前提下联手为客户提供全方位、多层次的立体交叉服务。这种合作会给各方带来成本的降低和客源的增加，从而达到增收节支、扩大业务的目的。

　　三、结论

　　随着21世纪电子网络交易手段的不断完善，对我国证券市场以及证券经纪商来说都意味着更多的新机遇。网上交易的无量“钱”途也将在证券市场中逐步得以显现。网上证券交易的创新水平、管理水平的、服务功能水平已成为衡量券商竞争力的主要指标，加强网上证券交易的创新与发展是我国券商在信息技术高速发展的今天所要去深刻关注与研究，是我国发展现代金融以及券商建立核心竞争力的关键之路。