资金使用会议纪要记录

时间：2021-08-31

资金使用会议纪要记录

　　××月××日上午，集团为进一步落实×××董事长提出的“保顺畅、增效益、抓制度、促发展”的工作要求召开资金工作会议。集团×××副总经理、监事会、财务结算中心、下属企业分管资金工作领导及资金部门负责人参加了会议。会议由集团财务结算中心×××处长主持。

　　会议首先通报××××年资金预算、资金检查、筹融资、资金结算工作情况，提出××××年资金管理四方面工作要求。其次由下属企业围绕××××年资金工作如何落实“保顺畅、增效益、抓制度、促发展”的工作要求展开交流讨论。最后由财务结算中心及集团领导提出××××年资金工作的建议和要求。

　　会议的第一个议程——由财务结算中心通报××××年资金预算、资金检查、筹融资、资金结算工作情况并提出××××年资金管理四方面工作要求

　　一、集团资金预算情况的工作汇报(×××汇报) (详细内容请见附件1)

　　二、集团资金检查情况的工作汇报(×××汇报) (详细内容请见附件2)

　　三、集团筹融资情况的工作汇报(×××汇报) (详细内容请见附件3)

　　四、集团资金结算情况的工作汇报(×××汇报) (详细内容请见附件4)

　　会议的第二个议程----汽贸公司、金属公司、燃料公司、建材公司分别就2011年资金工作如何落实“保顺畅、增效益、抓制度、促发展”的工作要求进行交流(详细内容请见附件5-附件8)

　　会议的第三个议程----财务结算中心及集团领导提出××××年资金工作的建议和要求

　　一、结算中心×××处长提出资金工作建议

　　(一)××××年主要工作内容

　　1. 进一步加强资金归集，提高归集比例，更好的发挥集团结算中心蓄水池的.作用。

　　2. 进一步完善和优化资金预算管理工作，加强和提高资金预算执行力。

　　3. 进一步规范常态资金检查，防范资金风险。

　　4. 进一步完善和优化资金审批制度。

　　5. 进一步提高信息化管理水平。包括预算管理信息化、信贷管理信息化、结算管理信息化。

　　6. 进一步完善和强化考核奖惩制度，客观科学的设置考核指标。为了更好的应对新形势的变化，除了上面提到的加强内部管理各项工作外，还应关注以下几项工作：

　　一是做好××××年整个资金规模的预测和筹划。

　　企业应做好各自的资金年度预算，应根据企业的经营规模和实际情况，将资金谋划好。只有制定了目标和计划并严格执行，才能顺利应对各种复杂事件的发生。

　　集团结算中心拟编制年度资金管理预算，先由企业编报，经结算中心审核，报集团董事会审批后严格执行。结算中心将根据企业编报的年度预算编制集团年度资金管理预算。

　　二是要研究对策，练好内功。

　　一方面，各企业尽量争取在贷款条件好、利率低、费用合理的银行多办业务，在优化授信结构的前提下尽量争取授信。

　　另一方面，各企业应进一步开拓新的融资方式，如法人透支贷款、供应链融资。目前大部分企业使用较多的为应收账款保理、应付票据融资，还可以争取与银行合作，利用银行融资给上下游企业，减少企业的资金压力。这种融资方式，也有个别企业在运作，其他企业也可以去探索、开拓。

　　企业还可根据经营或投入项目的要求，争取银行提供专项的资金支持。现在有关金融机构还推出了企业超短期融资券，都可以探讨或尝试。

　　总之，要充分发挥各企业的主观能动性，调动一切力量，确保企业自身的资金需求。

　　正如陈董事长提出的2011年的资金形势是“现金为王”，有资金底气就足，有资金集团的经营就可以大发展。

　　(二)工作建议

　　第一，全面贯彻落实陈董事长提出的战略发展目标，立足本职，做好资金工作。

　　×董事长在××月××-××日召开的“集团未来发展工作研讨会”上提出了集团未来发展的总体目标是：充分利用三旧改造政策，有计划、有步骤、积极稳妥地从更高层面盘活资产，打好夯实资产基础;以五个市场联动为指导，全面实施“一二三六六”工程，重点推进八项工作，实现“三年夯基础、五年大跨越”的宏伟目标。陈董的讲话，既是对大家提出了更高的要求，也寄予了殷切的希望，集团上下应全身心投入，努力工作。

　　第二，高度重视国家货币政策调整对集团经营以及资金工作的影响。

　　中央经济会议对明年货币政策从“适度宽松”回归到“稳健”，意味着信贷规模会全面收紧，货币流动性将减少。面对严峻的形式，大家必须保持清醒的头脑，统一认识，未雨绸缪，集思广益，确保集团经营资金的需要及企业资金链条顺畅。

　　大家经历过××××年中央为防止经济增长，由偏快转为过热而实施的稳健的财政政策和从紧的货币政策，也经历了××××年全球金融风暴的考验。在此过程中大家思想上有了较明确的认识，也积累了不少的经验，但是大家仍然不能掉以轻心。

　　第三，积极配合集团转变经济发展方式的要求，做好各项工作。集团为全面实施“××××”工程正在进行各项制度的完善和编制，以及体制的改革。如对汽车经营板块进行整合重组，改制上市;实行企业财务经理委派制;对个别条件成熟的企业逐步实行股份制改造等。

　　大家要积极配合，努力工作。坚定不移的执行集团的各项制度，令行禁止，绝不给集团的发展拖后腿。

　　(三)工作要求

　　1. 认真组织员工学习陈董事长在集团2010年财务资金专题研讨会上的讲话，用以指导今后的各项工作。

　　2. 各企业要认真执行月度资金预算，特别是“月末预算存款余额”，务必达到预算要求。

　　3.认真按照财务处发文做好2010年资金工作总结。

　　二、集团×××副总经理指出资金工作存在的问题及意见

　　(一)工作体会

　　1.制度先行，有章可循。