银行从业资格考试《个人理财》试题及答案

时间:2021-08-31

银行从业资格考试《个人理财》试题及答案

  单项选择题:

  1、以下国内机构中无法提供理财服务的是_________。

  A、基金公司 B、保险公司 C、信托公司 D、律师事务所

  D

  2、与商业银行相比,以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是_________。

  A、具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。

  B、信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产。

  C、信托公司在发行集合资金信托计划时,不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺。

  D、信托公司的影响力有限,国内居民对信托产品知之甚少。

  B

  3、“中银理财”的品牌价值主要体现在_________。

  A、“以客户为中心的经营思路和智慧创造财富的经营理念”两个方面

  B、“高贵品牌,全球网络,专业资讯,贵宾服务”四个方面

  C、“百年品牌,全球网络,专业智慧,尊贵服务”四个方面

  D、以上都不正确

  C

  4、“中银理财”的`经营层级分为_________。

  A、理财中心、大户室 B、理财中心、大户室、理财专柜

  C、理财中心、理财工作室、理财专柜 D、理财中心、理财工作室

  C

  5、以下哪一选项不属于个人理财规划的内容?

  A、教育投资规划 B、健康规划 C、退休规划 D、居住规划

  B

  6、我们将风险分为人身风险、财产风险和责任风险,是根据_________的不同进行区分。

  A、承保对象 B、风险损失原因 C、风险损害对象 D、风险损失结果

  C

  7、人的一生很可能会面对一些不期而至的风险,我们称之为_________。

  A、投机风险 B、纯粹风险 C、偶然风险 D、意外风险

  B

  8、标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤:I、收集客户资料及个人理财目标 II、综合理财计划的策略整合 III、客户关系的建立 IV、分析客户现行财务状况 V、提出理财计划 VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为_________。

  A、I,III,VI,V,IV,II B、III,I,IV,V,VI,II

  C、III,V,II,I,VI,IV D、III,I,IV,II,V,VI

  D

  9、属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是_________。

  A、资产负债表 B、损益表 C、现金流量表 D、利润分配表

  A

  10、以下关于现值和终值的说法,错误的是_________。

  A、随着复利计算频率的增加,实际利率增加,现金流量的现值增加。

  B、期限越长,利率越高,终值就越大。

  C、货币投资的时间越早,在一定时期期末所积累的金额就越高。

  D、利率越低或年金的期间越长,年金的现值越大。

  A

  11、单利和复利的区别在于_________。

  A、单利的计息期总是一年,而复利则有可能为季度、月或日

  B、用单利计算的货币收入没有现值和终值之分,而复利就有现值和终值之分

  C、单利属于名义利率,而复利则为实际利率

  D、单利仅在原有本金上计算利息,而复利是对本金及其产生的利息一并计算

  D

  12、某公司债券年利率为12%,每季复利一次,其实际利率为_________。

  A、7.66% B、12.78% C、13.53% D、12.55%

  D

  13、投资本金20万,在年复利5.5%情况下,大约需要_________年可使本金达到40万元。

  A、14.4 B、13.09 C、13.5 D、14.21

  B

  14、以下关于年金的说法,错误的是_________。

  A、在每期期初发生的等额支付称为预付年金。

  B、在每期期末发生的等额支付称为普通年金。

  C、递延年金是普通年金的特殊形式。

  D、如果递延年金的第一次收付款的时间是第9年年初,那么递延期数应该是8。

  D

  15、以下公式中错误的是_________。

  A、资产-负债=净资产

  B、以市价计的期初期末净资产差异=储蓄额+未实现资本利得或损失+资产评估增值(-资产评估减值)

  C、普通年金终值=每期固定金额×[(1+利率)期限-1]/利率

  D、复利现值=终值×(1+利率)期限

  D

  16、在普通年金现值系数的基础上,期数减1、系数加1的计算结果,应当等于_________。

  A、递延年金现值系数 B、预付年金现值系数

  C、永续年金现值系数 D、以上都不正确

  B

  17、以下关于年金的说法正确的是_________。

  A、普通年金的现值大于预付年金的现值。

  B、预付年金的现值大于普通年金的现值。

  C、普通年金的终值大于预付年金的终值。

  D、A和C都正确。

  B

  18、某客户2003年1月1日投资1000元购入一张面值为1000元,票面利率6%,每年付息一次的债券,并于2004年1月1日以1100元的市场价格出售。则该债券的持有期收益率为_________。

  A、10% B、13% C、16% D、15%

  C

  19、以下投资工具中,不属于固定收益投资工具的是_________。

  A、银行存款 B、普通股 C、公司债券 D、优先股

  B

  20、一种汇率通常有_________位有效数字。

  A、3 B、4 C、5 D、6

  C

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