如何写好一份保险项目计划书

时间:2021-08-31

  导语:保险计划书是指保险从业人员根据自身财务状况和理财要求,为客户推荐合适的保险产品,设计最佳的投保方案,为客户谋求最大保险利益。

如何写好一份保险项目计划书

  一份完整的保险计划书看似简单,但实际上需要细心了解和周密的分析。

  首先,你必须建立全险的观念。也就是一份完整的建议书搭配应该具有满期、身故、残疾、疾病医疗、意外伤害医疗及重大疾病医疗给付等多种保障,不仅考虑现在,也设想未来,不仅考虑自己,也为全家着想。

  第二,设计保险计划书要遵循三个原则:

  1.保额最大;

  2.保障最全;

  3.保费适合客户能力。

  完整建议书的拟定可分为如下步骤:

  1、情报的收集和整理:制作建议书之前,一定要先搜集客户的基本资料,内容包括职业与办公场所、年龄、住所、婚姻状况、兴趣与嗜好、所得或收入、抚养人口等。

  2、判断准主顾的需要:准主顾的需要因人而异,可供我们判断其需求的指标有:

  (1)人生旅程:在人生的旅程中,不同的年龄有不同的需要。例如,步入35岁的准主顾,最关心的可能是子女的教育费和自己晚年的'生活费,可以准主顾所处的不同人生阶段做不同的寿险搭配选择并加以说明。

  (2)生活目标:每个人有前后的打算并不相同,可能是购房、旅游、储蓄或者投资,不同的生活目标,也是考虑险种的重要因素。

  (3)收支曲线:寿险营销人员必须以最小的成本谋取客户的最大的利益为原则,通常是以主顾年收入的3~5倍为保额,一起年收入的5%~10%为保费的计算标准。

  有了这些资料以后,业务员必须把自己的利益归为零,完全站在客户的角度来考虑,并且以专业的保险知识为客户进行合理的险种选择与搭配:

  1、保障型保险:高保障、低保费,如果被保险人出现万一,可以给家人留下一笔可观的生活资金。

  2、储蓄及养老型保险:以储蓄养老为保险目标,一便准备一笔丰裕的晚年生活资金。

  3、子女教育金。

  4、应急准备金。

  通过情报的搜集与整理,判断出准主顾的需求,然后选择搭配险种,便可制作出恰当的建议书了。但是要想做出美观大方的建议书还必须一些建议书系统软件的支持。比如各保险公司的行销支援系统都有这一项目。下面我附上一份比较规范的建议书的模板。

  一份好的建议书让主顾一目了然对业务员的专业性会比较信服!从这份模板中非常清楚地看出保障利益和范围,免去了一番苦口婆心的解释,让主顾感到放心踏实!!

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